15 Mart’ta başlıyor: Para transferinde yeni periyot

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferine yönelik yeni düzenlemeyi duyurdu. Buna nazaran 15 Mart 2026 Pazar günü yürürlüğe girecek uygulama ile yüksek ölçüde para transferlerine açıklama kuralı, yeni kategoriler ve yüksek dengeli transferlerde doküman zaruriliği devreye alınacak.

400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERE DİKKAT

400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, süreç yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zarurî olacak. MASAK daha evvelki duyurusunda 200 bin TL’nin üzerindeki para transferleri için mecburî olacağını duyurmuştu lakin yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit iki kat artırılarak 400 bin TL’ye yükseltildi.

AÇIKLAMA YETERSİZ OLURSA TRANSFER YOK

200 bin TL’nin üzerindeki para transferlerinde açıklama metni banka tarafından denetim edilecek. 20 karakterden daha kısa açıklamalar yahut açıklamanın yetersiz görülmesi durumunda transfer süreci onaylanmayacak. Ayrıyeten karakter sonunu doldurmak için anlamsız rastgele yazılan tabirler de ret sebebi sayılacak.

15 Mart’tan itibaren, bankalar para açıklamalarında mevcut kategorilere ek olarak şu başlıkları da seçenekler ortasına ekleyecek:

Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sıhhat harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
Bankalar ek bilgi talep edebilecek

Yeni devirde para transferlerinde ayrıntılı açıklama girmek yerine “Diğer” yahut “Bireysel Ödeme” üzere hazır seçeneklerden birini seçen müşteriler de mercek altına alınacak. Bankalar, kuşkulu gördükleri süreçlerde müşteriden ek bilgiler talep edecek.

EK YÜKÜMLÜLÜKLER DEVREYE GİRİYOR

Yüksek dengeli transferlerde ise ek yükümlülükler devreye giriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL ortasındaki transferlerde “Nakit Süreç Beyan Formu” doldurulması zarurî olacak. Bu form sürecin ayrıntılarını, tarafların bilgilerini ve paranın kaynağını içeren bir dokümandır. Form bankalar tarafından MASAK’a iletilecek.

EK BİLGİ VE DOKÜMAN DETAYI

20 milyon TL üzerindeki süreçlerde ise durum daha da önemli. Bu meblağdaki transferlerde paranın kaynağına ait ek bilgi ve dokümanların sunulması gerekecek. Miras, gayrimenkul satışı, şirket kâr hissesi üzere yasal gelir kaynaklarının belgelenmesi istenecek.